坐享八夫

 

坐享八夫

     

坐享八夫

“近年来,国家外汇管理局在监管中发现,外汇管理改革落地过程中存在银行‘未尽职审核’或‘过度审核’等问题,银行存在违规展业情况,或影响合规经营主体对外汇便利化政策的微观感受。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,《展业办法》通过构建银行外汇展业通用框架,进一步细化和明确事前、事中、事后各环节银行展业标准,推动银行切实履行审核义务。

“事前,要求银行对客户开展必要的尽职调查并动态更新,落实银行‘了解客户’责任。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。事中,要求银行根据客户分类实施差异化审核措施,明确一类客户可凭指令办理外汇业务;二类客户由银行按‘风险为本’和‘实质重于形式’原则审查;三类客户由银行根据风险状况强化审核措施。事后,要求银行建立合规风险监测分析机制,发现外汇风险交易应上报外汇风险交易报告并酌情采取相应管控措施。明确外汇风险交易报告范围和报告路径。同时,明确银行内部管理体系要求,涵盖组织架构、内控制度、信息系统等方面坐享八夫,推动银行完善风险防控机制。”王春英说。

推进跨境贸易和投融资便利化方面,根据《展业办法》,银行应当根据客户外汇合规风险等级及业务风险整体判断,采取差异化审核措施。优质客户可以同时享受经常项目和资本项目已有的便利化措施。银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务坐享八夫,给予银行更多产品创新空间。银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。

防范风险方面,《展业办法》压实银行风险防范责任,实现“既放得开又管得住”。具体来看,《展业办法》进一步明确银行“了解客户”义务,推动银行充分利用自身数据和技术资源坐享八夫,整合信息形成客户画像,把好客户准入关坐享八夫,实现风险早识别、早发现。从试点情况看,各银行高风险客户占比较低,银行可以有效分配展业资源,在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时,加大对高风险客户和业务审查力度,有效防控风险。明确外汇风险交易报告范围,指导银行聚焦外汇风险交易特征,依托系统及时回溯筛查,实现精准化风险识别和处置。

值得注意的是,《展业办法》在外汇管理法规中首次提出“尽职免责”。“实践中,银行身处跨境资金业务办理一线,其政策执行情况直接决定了跨境贸易和投融资便利化政策红利能否真正惠及经营主体。”王春英说,《展业办法》以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合规客户跨境业务便利化感受。

(撰稿:柯勇德)

本文来自网友发表,不代表本网站观点和立场,如存在侵权问题,请与本网站联系。未经本平台授权,严禁转载!
展开
支持楼主

85人支持

阅读原文阅读 5166回复 6
举报
    全部评论
    • 默认
    • 最新
    • 楼主
    • 倪静亮LV1六年级
      2楼
      《今日说法》 20231223 小悦的身世(上)
      2024/05/19   来自深圳
      1回复
    • 潘蓝宝LV1大学四年级
      3楼
      积石山6.2级地震|全力保障温暖过冬——记者直击积石山地震救灾物资转运分发全程
      2024/05/19   来自瓦房店
      4回复
    • 萧叶武LV7幼儿园
      4楼
      贵州省黔东南州黎平县地坪风雨桥——经风历雨 延续情缘
      2024/05/19   来自通辽
      7回复
    • 赵富亚LV9大学三年级
      5楼
      分析|中国新冠疫苗接种如何冲刺?
      2024/05/19   来自吉安
      8回复
    • 石明叶LV0大学三年级
      6楼
      科学家联名呼吁英国支持COVID专利豁免 加拿大感染高峰将过|大流行手记(1月28日)
      2024/05/19   来自驻马店
      0回复
    • 龙婷睿LV3大学四年级
      7楼
      中国书法“新年快乐”向世界发出问候
      2024/05/19   来自榆林
      回复
    你的热评
    游客
    发表评论
    最热圈子
    • #【境内疫情观察】云南新增2例本土病例(11月24日)#

      蓝乐乐

      5
    • #外卖从天而降:让科技创新在市场浪潮中畅游#

      严子琴

      3
    • #中国家具协会陈宝光:以中国技艺挖掘红木之美#

      逄荷烁

      7
    • #山东青岛莱西市新增44例确诊 均为集中隔离人员

      骆月茜

      3
    热点推荐

    安装应用

    随时随地关注坐享八夫

    Sitemap